1. FBS Broker >
  2. Blog >
  3. 10 Penipuan Investasi Paling Top
Diperbarui • 2022-05-17

10 Penipuan Investasi Paling Top

PRNEW-2539 TOP 10 PENIPUAN INVESTASI _1_cover.png

Dunia investasi memiliki banyak hal yang perlu diperhatikan karena banyaknya penipuan yang menyesatkan dan sebaiknya kita memilih untuk tidak mencari eufemisme, yang dapat menipu siapa pun yang tidak berhati-hati. Terkadang, para penipu datang dengan sesuatu yang baru untuk membantu orang lain membuang uang mereka.

Lihatlah daftar sepuluh penipuan investasi teratas yang masih digunakan hingga saat ini dan tidak akan hilang dalam waktu dekat. Dengan mempelajari skema ini, Anda akan mempersiapkan diri untuk memasuki dunia investasi yang kejam dan sinis dengan penipu yang mengintai di setiap kesempatan.

Skema piramida

Pilihan pertama kami bisa dibilang adalah jenis penipuan paling populer di dunia – piramida. Beberapa orang mengatakan bahwa piramida telah mencuri lebih banyak uang daripada skema lainnya. Nama lain untuk penipuan piramida adalah skema Ponzi. Dinamakan seperti nama orang di kehidupan nyata, Charles Ponzi, seorang penulis salah satu penipuan terbaik yang pernah ada.

Sekitar tahun 1920, Ponzi berhasil mencuri $20 juta dari kliennya. Skema Ponzi yang digunakan cukup sederhana. Dia menjanjikan kliennya pengembalian yang mengesankan dalam waktu yang sangat singkat dan dengan demikian, membuat orang-orang berinvestasi di Perusahaan Bursa Efeknya. Ponzi membayar investor awal dengan dana dari investor baru yang merupakan cara kerja setiap piramida keuangan.

Piramida dapat berlangsung selama bertahun-tahun dan bahkan puluhan tahun selama tidak ada permintaan penarikan yang berlebihan. Karena jika itu terjadi, skemanya berantakan dan segalanya menjadi sia-sia sehingga hanya investor yang paling beruntung yang bisa mengembalikan sebagian dari investasi mereka.

PRNEW-2539 TOP 10 PENIPUAN INVESTASI _2.png

Surat sanggup bayar

Surat sanggup bayar adalah surat utang yang berisi janji tertulis oleh penerbit atau pembuat surat untuk membayar kepada penerima wesel sejumlah uang tertentu pada saat diminta atau pada tanggal tertentu di masa yang akan datang.

Biasanya, surat sanggup bayar diterbitkan oleh perusahaan yang kurang dikenal atau bahkan tidak ada, yang menjanjikan pengembalian tinggi dengan sedikit atau tanpa risiko sama sekali. Ini adalah penipuan populer untuk membuat orang tua kehilangan tabungan mereka. Dengan berinvestasi dalam surat sanggup bayar dengan harapan mendanai masa depan mereka selama masa pensiun, para lansia kehilangan ratusan ribu dolar.

Penipuan grup afinitas

Penipuan kelompok afinitas adalah salah satu contoh penipuan investasi yang paling sinis. Penipuan semacam itu menargetkan demografi tertentu, misalnya komunitas etnis, kelompok agama, atau kelompok sosial. Mulai dari yang disebut program pemberian hadiah hingga penipuan investasi Forex, penipuan kelompok afinitas mencakup semua jenis kelompok dalam masyarakat. Scammers menggunakan niat terbaik korbannya untuk keuntungan finansial mereka.

Pump-and-dump

Dengan skema pump-and-dump, penipu pertama-tama akan menaikkan harga saham dengan memberikan informasi palsu tentang perusahaan, dan kemudian, ketika harganya cukup tinggi, mereka akan membuang saham yang sedang ramai tersebut ke pasar. Oleh karena itu, muncul lah nama skema tersebut.

Investor biasanya akan menemukan penipuan pasar saham seperti itu di Internet melalui pesan yang mendesak pembaca untuk membeli saham dengan cepat. Klaim tentang semacam informasi dari “orang dalam” juga cukup umum. Akibatnya, investor kehilangan uang mereka karena ketika 'hype' nya sudah hilang, harga saham turun. 

Penipuan investasi biner

Bayangkan pembayaran bergantung sepenuhnya pada hasil proposisi ya/tidak dan terkait dengan apakah harga aset naik di atas atau di bawah jumlah yang ditentukan. Juga, bayangkan bahwa Anda, sebagai pemegang aset, tidak memiliki kendali akannya, karena aset tersebut bekerja secara otomatis. Itulah singkatnya opsi biner.

Opsi biner adalah sesuatu yang harus dihindari oleh investor yang berhati-hati. Opsi biner trading platform seringkali terlibat dalam aktivitas ilegal dan memiliki reputasi negatif secara keseluruhan. Misalnya, hal-hal seperti pencurian identitas, manipulasi perangkat lunak, dan penolakan untuk mengkredit akun pelanggan atau mengganti dana pelanggan adalah salah satu masalah paling umum dari platform tersebut.

PRNEW-2539 TOP 10 PENIPUAN INVESTASI _3.png

Penipuan uang muka

Berikut skemanya: seorang investor diminta untuk melakukan pembayaran terlebih dahulu karena ini adalah satu-satunya cara mereka dapat menerima uang, saham, dll., jika tidak, kesepakatan batal. Begitulah cara kerja penipuan uang muka.

Dalam penipuan ini, uang muka yang diminta dapat dijelaskan oleh penipu sebagai biaya, semacam pajak, atau komisi. Atau dapat dijelaskan sebagai pengeluaran tertentu yang tidak diperkirakan sebelumnya tetapi investor harus melakukan pembayaran ini agar transaksi tetap berjalan. Tentu saja, biaya ini dijanjikan akan dilunasi nanti, yang, seperti yang bisa anda tebak, sebuah kebohongan.

Trik biaya di muka umum lainnya adalah bahwa investor mungkin mendapatkan tawaran untuk menjual sekuritas mereka yang berkinerja buruk dengan syarat untuk membayar “biaya di muka”. Hasilnya sama – investor yang mudah tertipu kehilangan lebih banyak uang.

Untuk membuat penawaran mereka terlihat sah, penipu uang muka bahkan dapat menyewa agen escrow atau pengacara; mereka juga menipu investor dengan menggunakan situs web dan alamat email yang terdengar resmi.

Penipuan microcap

Istilah microcap menggambarkan saham perusahaan yang lebih kecil dengan kapitalisasi pasar $50 juta hingga $300 juta. Soal saham microcap, yang berasal dari perusahaan dengan kapitalisasi pasar kecil biasanya diperdagangkan di bursa yang tidak mensyaratkan standar minimum, seperti jumlah minimum aset bersih atau jumlah minimum pemegang saham.

Hal lain yang perlu diperhatikan adalah bahwa biasanya tidak banyak informasi tentang perusahaan microcap dan sahamnya, yang menjadi lahan subur untuk manipulasi dan penipuan pasar.

Penipuan microcap biasanya sejalan dengan skema pump-and-dump, yang berarti bahwa harga saham dipompa dan kemudian saham dibuang, meninggalkan investor tanpa apa-apa.

Penipuan bank utama

Penipuan bank utama adalah skema di mana investor mendapat tawaran yang sangat menggiurkan untuk membeli semacam produk keuangan rahasia. Penawaran ini disertai dengan diskon yang membuatnya semakin menarik. Tetapi, tentu saja, tidak ada produk seperti itu dalam realita. Ini hanya fiksi yang digunakan untuk menangkap investor yang lengah dan memisahkan mereka dari uang mereka.

Hal utama tentang penipuan bank utama adalah bahwa mereka menggunakan kepercayaan umum bahwa orang kaya memiliki peluang investasi eksklusif yang tidak tersedia untuk masyarakat umum. Ide ini membuat investor mudah tertipu akan janji pengembalian jangka pendek yang luar biasa yang datang dari seseorang yang mengetahui kesepakatan itu.

PRNEW-2539 TOP 10 PENIPUAN INVESTASI _4.png

Penipuan internet

Selamat datang di World Wide Web, dunia digital yang penuh dengan informasi dan kemungkinan tak terhitung untuk… tertipu. Yap, penipu keuangan tidak asing lagi di Internet. Sebenarnya, sudah cukup lama sejak orang jahat menemukan cara mereka menggunakan internet untuk keuntungan mereka. 

Buletin investasi, email sampah, papan buletin online, ruang obrolan, platform media sosial, dan, tentu saja, penipuan investasi cryptocurrency – penipu menggunakan semua itu untuk memikat korbannya dan menghancurkannya. Internet benar-benar tempat yang berbahaya di mana seseorang harus 100% berhati-hati saat memutuskan untuk menaruh uang.`

Skema penipuan investasi online hampir tak terhitung jumlahnya. Kami menyarankan Anda melakukan penelitian tentang penipuan investasi terbaru dari jenis itu untuk melihat bagaimana scammers melakukannya. Anda masuk dalam daftar penipuan yang luar biasa, kami percaya

Seminar investasi

Akhirnya, inilah skema yang mungkin tidak diperhatikan banyak orang, meskipun cukup populer. Meskipun bukan murni penipuan saham, seminar yang diselenggarakan oleh penyelenggara penipuan juga merupakan jenis penipuan penipuan investasi.

Scammers akan menarik Anda dengan janji untuk memberi Anda wawasan tentang cara menghasilkan lebih banyak uang, menjadi sangat kaya dalam waktu sesingkat-singkatnya, atau membangun strategi yang akan langsung mengubah hidup Anda menjadi lebih baik. Padahal, yang diuntungkan dari seminar-seminar tersebut hanyalah mereka yang mempresentasikannya.

Sementara terpesona oleh karisma dan kefasihan scammer, Anda memberi mereka uang Anda untuk menghadiri pertunjukan mereka, Anda mengabaikan pertanyaan sederhana yang terdengar seperti ini: jika ide-ide mereka yang besar, apakah mereka akan bersedia untuk berbagi dengan orang orang di dunia?

Bagaimana cara menghindari penipuan investasi?

Penipuan saham, penipuan investasi Valuta Asing, penipuan investasi Bitcoin, penipuan investasi yang tidak diatur – jumlah skema penipuan sangat mencengangkan. Dan lebih banyak lagi yang ditemukan saat Anda membaca teks ini.

Jadi pilihan terbaik Anda sebagai investor yang teliti adalah belajar melihat melalui setiap penawaran dan dapat mengetahui apakah itu scam atau tidak. Dengan kata lain, Anda harus tahu cara mengenali lampu merah dan lampu hijau.

Inilah yang seharusnya mengingatkan Anda:

  • Tawaran datang dari broker yang tidak berlisensi.
  • Penjual terlalu agresif, memberikan info yang berlebihan.
  • Sebuah tawaran terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.
  • Penjual menawarkan ‘bebas risiko’ peluang investasi.
  • Anda dijanjikan pengembalian yang dijamin besar dan keuntungan jangka pendek.
  • “Semua orang membelinya” mengeklaim.
  • Anda didesak untuk berinvestasi sekarang atau Anda akan kehilangan kesempatan.
  • Anda diberi klaim sensasional dan ‘orang dalam’ informasi.
  • Penjual berusaha mendapatkan informasi pribadi Anda.
  • Anda diminta untuk membayar investasi dengan kartu kredit.
  • Pembayaran harus masuk ke rekening pribadi atau di luar negeri.
  • Permintaan uang muka.

PRNEW-2539 TOP 10 PENIPUAN INVESTASI _6.png

Beberapa penawaran mungkin menyertakan lebih dari satu bendera merah yang tercantum di atas, sementara beberapa mungkin tampak baik-baik saja pada awalnya, jadi waspadalah dan cari peluang di setiap peluang investasi yang menghampiri Anda. Ajukan pertanyaan, lakukan riset Anda sendiri, dan lakukan pemeriksaan latar belakang menyeluruh pada investasi apa pun.

Hal lain yang perlu diingat adalah bahwa tawaran investasi yang bagus biasanya tidak datang begitu saja kepada Anda – sebagai gantinya, tugas Anda sebagai investor adalah mencari penawaran terbaik untuk uang Anda.

Dan terakhir, cobalah untuk tidak serakah, karena dari situlah semua masalah berasal.

Sejauh lampu hijau pergi, tidak ada pilihan yang lebih aman daripada bekerja dengan broker berlisensi, sebuah perusahaan dengan catatan jangka panjang dan dapat dilacak. Pialang yang andal akan menyediakan berbagai opsi dan alat investasi yang sah untuk mengontrol investasi anda.

Seperti FBS sebagai contoh. Kami selalu berusaha memberikan layanan broker kelas atas kepada klien kami dengan menyediakan berbagai pilihan instrumen perdagangan, aplikasi untuk berinvestasi saat bepergian, pembaruan pasar, dan materi pendidikan untuk memperdalam pengetahuan dan menguasai keterampilan mereka.

Kesimpulan

Menurut statistik, lebih dari 30 juta orang menjadi korban berbagai penipuan investasi. Ini adalah angka yang gila. Dan semakin gila dengan kenyataan bahwa sebagian besar korban penipuan investasi melek finansial.

Ini sepertinya tidak masuk akal, kecuali memang demikian. Hal tentang penipuan apa pun adalah bahwa itu harus tampak sah dan tidak menimbulkan kecurigaan. Itulah mengapa lebih penting untuk tidak mengandalkan pengetahuan anda tentang pasar dan keuangan, tetapi lebih berhati-hati dan cukup ingin tahu saat membuat keputusan investasi.  

  • 145

Lakukan upaya yang terbaik

Pemberitahuan pengumpulan data

FBS menyimpan catatan data Anda untuk menjalankan website ini. Dengan menekan tombol "Setuju", Anda menyetujui kebijakan Privasi kami.

Ditelepon kembali

Manajer kami akan menghubungi Anda

Merubah nomor

Permintaan Anda diterima.

Manajer kami akan menghubungi Anda

Permintaan panggilan balik berikutnya untuk nomor telepon ini
akan tersedia setelah

Jika Anda memiliki masalah mendesak, silakan hubungi kami melalui
Live chat

Internal error. Silahkan coba lagi

Jangan buang waktu Anda – tetap awasi dampak NFP terhadap dolar dan raup profitnya!

Buku Forex Pemula

Beginner Forex Book akan memandu Anda mengarungi dunia trading.

Buku Forex Pemula

Hal yang sangat penting untuk memulai trading
Masukkan e-mail Anda, dan kami akan mengirimkan buku panduan Forex gratis

Terima kasih!

Kami telah mengirim email tautan khusus ke e-mail Anda.
Klik link untuk mengkonfirmasi alamat Anda dan dapatkan panduan Forex untuk pemula secara gratis.

Anda menggunakan versi browser lama Anda.

Perbarui ke versi terbaru atau coba yang lain untuk pengalaman trading yang lebih aman, lebih nyaman dan produktif.

Safari Chrome Firefox Opera